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  • 反洗钱年度总结

    分类:年度总结 时间:2017-07-02 本文已影响

    篇一:反洗钱工作总结

    反洗钱工作总结

    反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,促进银行业务的快速健康发展的保证。

    一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,统一部署、落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

    学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法,明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容,并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流,全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好此项重要职责。

    二、为增强对反洗钱工作的认识,柜员首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。

    深刻领悟反洗钱工作的重要性。

    强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我行采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队

    伍的建设工作。

    通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转,要加强与客户的之间的沟通,通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

    通过本次专题学习,更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。

    三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

    我行于2013年12月进驻钟家庄镇,为了让广大群众配合我行开展反洗工作,我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习,提高对反洗钱工作的认识。

    四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

    每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。

    今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来,将把反洗钱

    工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和异常交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,切实打击洗钱活动。

    XXX支行

    二零一四年一月二十一日

    篇二:报人行反洗钱2015年度总结

    反洗钱年度报告

    人民银行:

    按照《金额机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位2015年度反洗钱工作情况报告如下:

    一、 反洗钱工作整体情况及机构概况

    反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及恐怖分子组织的不法洗钱犯罪活动的举措,我行反洗钱工作在人民银行及上级行的领导下,不断完善反洗钱组织机构,建立健全反洗钱内控制度,切实履行反洗钱义务,充分运用反洗钱系统,进一步完工作机制,强化对各项业务的监督,努力提高反洗钱识别水平。为做好反洗钱工作,成立以李颖行长为领导小组,会计部门为主要成员的反洗钱工作领导小组,做到行动有安排,安排有落实,将反洗钱工作落实到行动上来,构建了一个较为完善的反洗钱工作小组。

    二、 反洗钱工作机制建立情况

    (一)内控制度建立情况:落实当地人民银行及上级行反洗钱工作布置,明确反洗钱工作的目标和原则, 加强内控管理 ,结合我行实际,设置反洗钱工作岗位、专人负责反洗钱工作,制定反洗钱内部管理办法、考核制度等。

    (二)机制设置情况:我行落实营业室各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监督措施,以及客户身份识别、

    客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告工作,保障反洗钱工作的有效开展。

    (三)技术保障情况:我行加强对反洗钱人员应用系统业务培训,保障反洗钱工作顺利进行。

    (四)人员配备与资质情况:我行现配备有两名反洗钱岗位人员,部内4名临柜人员除1名新员工外全部均持有反洗钱上岗资格证书。

    三、反洗钱法定义务履行情况

    (一)客户身份识别:在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查,按照中国人民银行的有关规定要求客户提供有效证明文件和资料,及经办人员身份证,审查其真实性,完整性,合法性,核对并登记。

    (二)客户风险等级划分:2015年度,反洗钱系统对客户账户进行了3次等级划分核查工作,并对客户等级划分进行调整,审核审批程序规范。对新开客户也进行进行风险等级划分,并填写《反洗钱客户风险等级认定表及客户尽职调查表》。

    (三)客户资料和交易记录保存:我行严格按照规定对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存5年。对交易记录,自交易记账当年起至少保存5年。

    (四)大额交易和可疑交易报告:在为客户办理单笔5

    万元以上现金存取业务的,需提前一天预约提取现金,核对客户的有效身份证件,严格执行客户身份识别制度。对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对发现的可疑支付交易及时排除并及时上报上级行。在2015年度报送大额交易103份,可疑交易17份。

    (五)组织开展反洗钱反洗钱培训情况:我行经常利用晨会、例会学习、总结交流反洗钱工作情况以及操作方法,明确反洗钱的控制和预防是我行风险管理的重要内容。今年10月份市分行组织开展了对

    反洗钱年度总结

    全市财会人员的“反洗钱业务知识培训”将操作技术和方法传授给一线临柜人员,全面提高、掌握反洗钱基础知识,提高识别可疑交易的能力,履行好此项重要职责,力图使每位员工都能深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

    (六)注重宣传,提高对反洗钱工作理解:我行以预防洗钱活动,维护金融秩序 ,遏制洗钱犯罪,开展宣传活动。以在营业室外悬挂横幅,通过短信平台,LED显示屏等力图让公民能够意识到反洗钱的重要性,积极与反洗钱等犯罪作斗争。

    四、反洗钱成效情况

    2015年以来我行协助人民银行及上级行反洗钱现场检查,未出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符

    的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等支付交易。

    五、反洗钱今后的措施及改进

    (一)继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

    (二)继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

    (三)继续加强法洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑交易的现象。

    反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作。今后,我行将严格按照《金额机构反洗钱规定》等要求,继续开展反洗钱工作,继续强化组织领导,明确工作职责,确保我行反洗钱工作顺利开展,并不断总结反洗钱工作的问题和不足,解决问题的新办法、新思路,切实履行好反洗钱义务。

    篇三:反洗钱工作总结报告

    完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务

    ---xxxxx银行反洗钱工作汇报

    洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军,反洗钱工作是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件设施匹配不足,要扎实做好反洗钱工作,则不可能是一蹴而就。为此,行领导多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作。

    一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确领导下,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱工作制度,明确

    反洗钱工作责任,落实反洗钱工作措施,强化反洗钱工作意识,掌握反洗钱工作技能,严格履行反洗钱义务,现将我行反洗钱工作汇报如下:

    一、完善反洗钱组织架构,健全内控制度

    一是行领导高度重视,成立了以行长xx同志为组长,以行长助理xx同志为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制,所有部门配备专人负责日常反洗钱工作,做到了分工明确、责任明了,理顺了反洗钱组织架构,逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反洗钱岗位,配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作,将专业娴熟、责任心强的业务骨干,充实到反洗钱工作队伍,进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内控制度,并制订了多项工作细则和操作规程,确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线,具有可操作性,进一步健全了我行反洗钱内控制度。

    二、强化内控制度,完善反洗钱奖惩激励机制

    2014年,我行按照反洗钱方面有关法律、法规,结合工作实际,拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制,将反洗钱工作质量与绩效挂钩,将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂

    钩,增强了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的积极性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”,建立了定期报告和通报的制度,加强对反洗钱工作的检查和督导,重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的准确性和上报的时效性。随着相关制度的实行,我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责,能够做到全面了解客户,并核查、登记、留存相关资料及交易信息;存续期间的客户信息,能够持续履行身份识别义务,变更的客户信息,能及时进行重新识别;客户的大额及可疑交易,能从客户的身份入手,了解款项来源及性质,掌握资金使用周期及频率,保证了人工分析甑别的准确性。客户风险等级划分及时,并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。

    三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作

    我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实,并持续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成全行联动的反洗钱培训。2013年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行反洗钱专题培训,下半年参加xx组织的反洗钱专项培训。同时,自开业以来,固定每周二和周四为全行集体培训时间,所有培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结,所有环节要求做到痕迹管理,并留存资料备查。2013年,我行共举办反洗钱培训15次,其中重点培

    训4次,重点培训以转培训为主,全面学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国人民银行反洗钱调查实施细则》等规章制度,并组织了闭卷考试,参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例会、部门学习中交流反洗钱工作情况、学习国内外反洗钱工作新形势,全面提高员工反洗钱知识和技能,提升风险交易识别能力,扎实推进反洗钱专业队伍的培训和建设工作。

    四、切实做好反洗钱的宣传工作

    开业以来,多次组织员工到网点周边,悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语,设点发放宣传资料;节假日选择主要街道路口、人口密集的商区,开展流动宣传,累计分放宣传单册2000份,回答咨询800人次;利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语,在营业大厅摆放反洗钱宣传折页,供客户阅读,进一步提高群众反洗钱意识,营造反洗钱社会氛围,宣传活动在广大市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时,我行还要求临柜人员,有针对性地选择客户,系统讲解反洗钱相关的法律法规,进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。

    五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实

    今年以来,我行在序时常规稽核工作中,逐步加大了对反洗钱工作的检查指导,为全面落实反洗钱各项制度的执行,投入更大的精力,并于2014年4月份对全行业务条线进行了专项检查,重点检查反洗钱及账户管理工作,对内审外查中发现的反洗钱问题进行跟踪检查,督促整改,并就反洗钱业务流程,对临柜人员进行认真辅导,从目前运行情况来看,网点反洗钱工作操作比较规范,能够按照相关制度要求办理各项业务。

    六、风险为本、预防为主,创新反洗钱工作思路

    随着计算机技术和网络技术日新月异的发展,洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今,网上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式,在给结算支付带来方便的同时,也给不法分子洗钱创造了便利。新形势下的洗钱风险防范,可疑交易的识别、分析和报告,对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲,我行的客户基础比较单一,客户拓展以员工互荐为主,客户身份识别工作做到勤勉尽责,就能全面了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏向传统,目前电子银行仅上线了网上银行,我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度,日均头寸控制在200万元以内,客观上杜绝了大额交易的发生,同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下,超额部分会落地处理,由柜面人员再次核查,也从根本上控制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程,完善了大额资金审批制度,

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